为促进反洗钱工作的规范开展，桓台农商银行针对反洗钱工作中的重点环节、薄弱环节、风险环节，扎实开展了反洗钱审计，进一步加大检查监督力度，强化操作人员反洗钱工作的责任意识和风险意识，规范反洗钱业务操作，推动了反洗钱工作的有效提升。

在审计实施前，审计部与反洗钱管理部门和具体操作人员进行了沟通调研，详细了解反洗钱工作整体开展情况，重点掌握反洗钱工作存在的难点问题和薄弱环节，针对调研发现的反洗钱信息监控报送系统操作流程不熟悉、大额交易和可疑交易报送条件不了解、客户风险等级划分不准确等问题，制定完善审计方案，合理确定审计对象，为审计项目的有序开展奠定了基础。

为确保审计实效，有效堵塞风险点，审计部本着标本兼治的原则，拓展审计的业务范围，从操作人员的风险意识和业务能力入手，加强内控制度建设。同时，创新思路和方法，巧妙运用报表系统、联网核查系统开展审计工作，通过运用系统公式筛查不规范数据，对不规范数据进行检查验证，有效提升了审计效率和数据质量。通过审计，共发现未按规定补录交易信息32笔，金额1058万元；多报大额交易13笔，金额75万元；客户风险等级划分不正确10笔，充分揭示了反洗钱工作的风险点。

现场审计结束后，审计部及时向管理部门和被查单位发送问题告知书，积极指导被查单位整改落实到位。针对操作人员反洗钱意识不强、反洗钱知识掌握不够和业务操作不规范等问题进行了风险提示，建议反洗钱管理部门进一步提高一线操作人员对反洗钱风险的认识，加强学习培训，加大对反洗钱工作的检查监督力度，促进反洗钱工作的全面落实。通过此次审计，进一步规范了反洗钱工作的操作流程，显著提升了操作人员的风险防范意识，取得了良好的效果。（李凯 田宜峰）